ACFE 专家：经济不确定期应加强内部反欺诈控制
SAP Concur 博客引用注册舞弊审查师协会（ACFE）主席 Bruce Dorris 的观点：COVID-19 疫情及由此产生的经济不稳定不仅会增加欺诈水平，还会导致更多既有欺诈被发现。文章建议企业通过加强内部控制来防范欺诈，重点关注费用、发票和其他员工支出领域的欺诈检测与预防，并提及 ACFE 2022 年全球职业欺诈与滥用报告。
#反欺诈
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今日0条SAP Concur Blog SAP Concur Blog SAP Concur：生命科学行业反欺诈与合规四要点
SAP Concur 博客针对高度监管的生命科学行业提出四项费用合规建议：监控并审计费用报告、用自动化控制发现错误和欺诈、利用累积数据推动政策调整、以及摆脱手工支出流程。文章引用数据称，近 20% 的差旅与费用支出超出政策范围，89% 的欺诈案件涉及资产挪用，42% 的受访者每月仍花约 76 小时或更多时间审计费用报告。文章还提到，未及时报告 Open Payments 可能面临最高 100 万美元的民事罚款。
SAP Concur Blog ACFE 调查：八成反欺诈专家主张差旅费用引入 AI 与机器学习
SAP Concur 博客援引美国注册舞弊审查师协会（ACFE）8 月 12 日网络研讨会民调称，80% 的成员认为差旅与费用项目应使用人工智能和机器学习来打击组织欺诈。文章称，AI 与机器学习可让审计团队从查找问题转向分析问题，从而降低欺诈调查的成本和时长。文章还提到，仅 41% 的 ACFE 成员在个人或部门调查中经常使用差旅与费用数据，59% 的成员有时或从不使用，原因是缺乏合适的报告或跨部门共享分析数据的手段。
SAP Concur Blog SAP Concur 列出高风险费用类型，建议以清晰政策遏制违规支出
SAP Concur 博客称，随着支出类别和支付方式增多，员工支出管理容易出现错误和违规，可能造成不信任、滥用和时间浪费。文章引用 IDC 报告称，30% 的高管关注支出管理政策合规，以便做出战略业务决策。文章基于 SAP Concur 客户数据，从 29 类费用中列出 14 类高风险费用，包括机票、租车、娱乐、住宿、餐饮、会议与展会、里程报销、办公用品、租金、铁路和电信/网络等，并建议企业运行自身的高风险费用清单以优先安排审计。
SAP Concur Blog 县级财政运营数字化：AI反欺诈与合规压力
SAP Concur博客援引2022年ACFE反欺诈技术基准报告称，未来两年反欺诈项目中人工智能和机器学习的使用预计将增加一倍以上。文章指出，州政府机构2020年报告欺诈损失中位数为91,000美元，地方政府实体为75,000美元，并建议县级财政部门利用异常报告、政策违规、预测分析等数据源识别欺诈风险。
SAP Concur Blog SAP Concur：公司卡与采购卡提升员工支出洞察
SAP Concur 发文介绍公司卡与采购卡（P-Card）在员工支出管理中的作用。文章称，许多企业已取消员工支出的预先审批，转而依靠组织与部门政策引导支出行为，但这降低了企业可见性。公司卡由银行或金融机构向员工发行，与员工姓名或编号关联，便于追踪支出；采购卡是金融机构向组织发行的账号，供应商通过现有信用卡系统受理，组织可设置采购阈值、月度限额和商户类别代码等控制。文章建议将公司卡与采购卡支出合并到单一平台，并借助 AI 与机器学习自动化审计、识别重复付款，从而提升生产力与现金管理可预测性。
SAP Concur Blog 医疗行业应付账款自动化：把资源还给患者护理
文章指出医疗行业仍依赖手工流程、分散系统和电子表格管理应付账款，导致发票、供应商和支出可见性不足。引用Ardent Partners《Accounts Payable 2026》报告，认为自动化、数据管理、实时合规、反欺诈及AP与资金管理协同是2026年主要趋势。IOFM数据显示领先AP团队发票处理成本低77%，人均处理量超两倍，仅7%交易需更正。
SAP Concur Blog SAP Concur：员工支出欺诈缓解计划的最佳实践
SAP Concur 博客聚焦员工支出可能引发的欺诈，包括故意和无意行为，并提出缓解措施。文章引用 ACFE 2018 年全球职业欺诈与滥用研究报告称，典型组织每年因欺诈损失 5% 的收入，83% 的欺诈案件涉及资产挪用；资产挪用中位损失为 15.4 万美元，费用报销占该欺诈类别风险的 14%。文章还引用 Oversight 2017 年报告称，37% 的商务旅客的费用报告至少有一处异常。文章建议采用整合平台、预算控制、100% 审计、自动 GPS 里程跟踪等做法。
SAP Concur Blog ACFE 报告：金融服务业职业欺诈中位损失达 11 万美元
SAP Concur 博客引用注册舞弊审查师协会（ACFE）2018 年全球职业欺诈与滥用报告：去年职业欺诈损失总额达 70 亿美元，保险业报告欺诈中位损失为 15.3 万美元，金融服务业为 11 万美元。银行和金融业最常见的欺诈类型为腐败（36%）和库存现金（23%），保险业则为腐败（45%）和账单（20%）。报告发现，拥有内部反欺诈控制的企业欺诈发生率更低，主动进行数据监控和分析的企业欺诈损失降低 52%，发现速度加快 58%。
SAP Concur Blog 疫情下学区推进的三大技术建议
SAP Concur文章为学区提供三项技术建议：优先投资韧性技术、赋能教育工作者、使用反欺诈技术。联邦疫情救济金近3000亿美元，学区需确保资金使用透明。自动化财务流程可提供实时现金流视图，反欺诈技术可防止资金滥用。SAP Concur费用和发票管理工具帮助学区整合数据、实时评估预算。
SAP Concur Blog SAP Concur：四类费用报告欺诈及ACFE数据
SAP Concur博客介绍四类费用报告欺诈：虚假归类、伪造凭证、虚增金额、重复报销。文章引用ACFE数据称典型组织每年因欺诈损失5%年收入，平均每月8300美元；2022年5月调查显示51%企业自疫情以来发现更多欺诈，71%预计未来一年欺诈案件将增加。文章建议建立反欺诈策略、明确费用政策、使用移动应用和财务自动化。