如何计算企业现金流：T&E影响与自动化
SAP Concur博客文章介绍企业现金流计算方法，强调现金流对财务健康的重要性。文章指出差旅费用直接影响现金流，缺乏合规管控可能导致欺诈和资金流失。自动化支出管理可提升合规性、简化税务、增强发票处理，从而改善现金流可见性。
#现金流
#现金流
今日0条SAP Concur Blog
SAP Concur Blog 企业现金流管理与财务预测工具
SAP Concur 博客探讨企业现金流管理和财务预测工具。文章指出82%的小企业倒闭归因于现金流不佳。通过集中式支出管理软件，企业可以提高支出可见性，改善现金流分析和预测。具体策略包括：及时发送发票、提供提前付款折扣、谈判供应商费率、审查库存、制定付款计划、利用增值税退款等。技术如AI和自动化可简化流程，提高效率。
SAP Concur Blog Ardent报告：AI驱动应付账款自动化与费用管理变革
SAP Concur赞助的Ardent Partners年度应付账款趋势与预测报告显示，74%的AP部门计划在2024年底前以某种方式使用人工智能，创历史新高。AI与AP自动化正提升发票处理、欺诈检测、预测与现金流管理能力，并释放AP人员处理例外事项。报告同时指出AI带来的风险需通过治理与安全控制应对，地缘冲突与关税可能推高价格与通胀、增加全球开票复杂度并扰乱供应链。报告预测未来几年80%的常规任务将由AP自动化处理，AP角色将向监督、例外处理、合规与欺诈检测等专业化方向演变。
SAP Concur Blog 现金流量表定义及其对费用管理的重要性
SAP Concur 撰文解释现金流量表的定义与作用：现金流量是特定时点企业现金流入与流出的净额，购买库存时现金流出，客户购买产品时现金流入。文章指出，租金、水电、薪资、银行与信用卡手续费等多项支出使现金流管理变得复杂，信用条款与融资也会推迟付款。现金流量表通常分为经营、投资、筹资三部分，可采用直接法或间接法编制。文章还提出改善现金流的策略，包括客户信用核查、租赁替代购买、提前付款折扣、优化库存、及时开票、电子支付、与供应商谈判、组建采购联盟、提价和建立信贷额度，并强调差旅与费用管理自动化对现金流的作用。
SAP Concur Blog 固定与可变费用：企业成本管理要点
SAP Concur 博客文章解析固定与可变费用的区别及其对现金流的影响。固定费用如租金、保险等保持稳定，可变费用如原材料、差旅等随业务量波动。文章提供管理策略，包括重新谈判合同、优化库存、利用自动化检测欺诈，以增强财务韧性。
SAP Concur Blog SAP Concur 发布企业财务计划创建指南
SAP Concur 发布文章，详细介绍了如何创建企业财务计划。财务计划是对未来收入和支出的前瞻性预测，有助于确定现金流、融资需求和新项目时机。文章概述了财务计划的核心要素，包括利润表、资产负债表、人员计划、业务比率、销售预测、现金流预测、收入预测、资产与负债以及盈亏平衡分析，并提供了创建财务计划的四个关键步骤。
SAP Concur Blog SAP Concur 调查：90% 财务领导者视意外准备为关键任务
SAP Concur 对全球高级财务领导者的研究显示，90% 认同让企业为意外情况做好准备是当前关键任务，仅 2% 不认同。文章提出财务领导者新年的四项决议：通过统一平台与 AI 控制成本、合规与现金流；加强可见性、分析与规划；调整流程、政策与优先事项；提升士气、生产力与留存。内容还涉及增值税等间接税自动回收、差旅与费用数据整合以及移动化报销。
SAP Concur Blog SAP Concur 与 Extend 集成：虚拟卡革新发票支付
SAP Concur 发布文章介绍其与虚拟卡平台 Extend 的新集成。据 Vantage Market Research 数据，全球虚拟卡市场预计到 2030 年将增长两倍。通过将 Extend 的虚拟卡功能嵌入 Concur Invoice 作为支付选项，企业可使用现有公司信用卡轻松、快速、安全地支付发票，无需新卡、合同或结算流程。虚拟卡是传统信用卡的临时数字子卡，具有唯一卡号、有限有效期和设定消费限额，可降低欺诈风险。企业可自动生成与现有信用卡关联的虚拟卡，更好地控制支付金额和时间，加快供应商付款并改善现金流。
SAP Concur Blog 三招轻松应对年末费用报告高峰
SAP Concur博客文章指出，根据2022年客户数据，12月费用报告量比其他月份高出20%，给财务团队带来压力并增加延迟报销风险。文章提出三项建议：提前规划并识别流程瓶颈；明确费用政策并设定截止日期；利用自动化技术提升处理效率。SAP Concur的Expense Payment Manager可自动向员工和公司卡合作伙伴付款，支持25种货币。
SAP Concur Blog AP 自动化如何惠及您的业务
SAP Concur 发布文章，探讨应付账款（AP）自动化的好处。文章指出，70% 的组织财务流程未实现自动化，手动处理一张发票最多需要 9.5 小时。AP 自动化利用电子发票、OCR 等技术，可提高支出可见性、优化供应商合同、降低风险并改善现金流预测。文章还讨论了从何处开始自动化以及变革管理的重要性。
SAP Concur Blog CFO面临的主要挑战及解决方案
SAP Concur博客文章分析CFO面临的五大挑战：人才招聘与保留、供应链问题、复杂的员工福利、改善现金流和财务预测与规划。53%的CFO希望提高敏捷性以应对动荡的商业环境。Gartner预测78%的CFO将在2023年增加或维持企业数字投资。文章建议通过财务自动化、数据集成、高级分析和AI来应对这些挑战，并引用SAP Concur客户实现11%成本节省的数据。
SAP Concur Blog SAP Concur 发布应付账款自动化选型清单
SAP Concur 发布应付账款自动化选型清单，指出人工处理发票、审批和付款环节易出错且耗时，在经济不确定时期，全面自动化应付账款流程可提升效率与支出可见性。清单建议企业评估方案能否自动匹配采购订单、发票与付款，是否利用 AI 和机器学习提升准确性，并提供近乎实时的现金流视图。
SAP Concur Blog 为企业应付账款自动化构建商业案例
SAP Concur 博客文章指出，自动化应付账款可减少纸张和手动录入、减少丢失发票和滞纳金、增加提前付款折扣、提高效率和生产力，并提供更准确的现金流视图。文章引用数据：发票处理时间减少 82% 至每张发票 3.1 天，每张发票处理成本减少 80% 至 2.78 美元，发票异常减少 59% 至 9%。另一研究显示，自动化 AP 解决方案的企业每月处理多 64% 的供应商发票，超过 66% 的团队报告成本下降，平均节省 20%。文章建议通过展示效率和节省数据，并结合“对你有何好处”的策略来争取利益相关者支持。
SAP Concur Blog 如何处理采购系统之外的发票支出
SAP Concur 博客文章探讨了企业如何处理采购系统之外的发票，例如来自公用事业、营销、餐饮和活动供应商的发票。文章建议采用预支出授权、自动发票扫描、自动提前付款以获取供应商折扣，以及移动应用审批等能力，以控制成本、确保合规并改善现金流。
SAP Concur Blog SAP Concur：中小企业自动化差旅和费用管理并非遥不可及
文章指出中小企业面临提高员工生产力、改善现金流和增加可见性等挑战。差旅和费用是第二大可控业务支出领域，自动化可帮助解决这些问题。然而，超过70%的小企业表示缺乏IT专业知识导致其推迟实施IT解决方案。文章以DRC Capital（16人企业）为例，说明小企业也能从自动化中受益，实现更快的处理速度、时间节省、员工满意度提升和成本节约。
SAP Concur Blog SAP Concur：自动化应付账款流程可全年减轻AP团队负担
SAP Concur在AP认可周发文指出，应付账款（AP）常是中小企业管理现金流的最后防线。许多AP团队仍处理纸质发票，流程繁琐且存储不便。文中称，多数中小企业AP团队每月处理约600张发票，其中至少一半为纸质，导致大量手工录入、审批和核对工作。SAP Concur建议采用云端AP工具（如Concur Invoice）实现发票接收、处理到付款结算的自动化，以加快审计、改善现金流管理并提升支出可见性。
SAP Concur Blog 全年财务可见性：中小企业关键
SAP Concur 博客强调中小企业需全年关注财务可见性，而非仅年末。文章指出忽视现金流、逾期付款、数据错误、价格审查和合规风险是常见问题。自动化财务流程可减少错误，提升合规性，并改善现金流管理。
SAP Concur Blog SAP Concur：通过费用管理自动化控制现金流
SAP Concur发文指出，管理现金流的关键在于清晰了解资金去向。通过自动化费用和发票流程，组织可减少手工错误、提高准确性并做出更明智的支出决策。文中建议自动化费用管理以实现近乎实时的支出可见性，消除手工录入、人为错误和合规盲点；通过自动化费用审计和发票与采购订单核对，在资金流出前控制支出。SAP Concur称其云端解决方案可连接供应商和信用卡等支出数据源，自动审计交易、应用支出控制规则、检查发票重复，并提供详细报告和仪表盘。
SAP Concur Blog 更好的支出控制等于更强的业务韧性
SAP Concur 引用 AMI-Partners 研究，指出自动化支出管理可改善现金流、合规性和效率。调查显示，67% 的企业缺乏现金流可见性，而自动化解决方案可节省时间并提高合规性。
SAP Concur Blog SAP Concur：财务负责人如何保持平衡与韧性
SAP Concur 博客文章面向中小企业财务负责人，讨论在不确定经济环境中保持业务韧性的支出管理最佳实践。文章引用牛津经济研究院对小型企业的调查，指出许多 SMB 已采用某种形式的数字化，但部分仍依赖手工纸质流程或仅部分自动化，导致工作流障碍、支出可见性缺口和合规问题。文章建议的韧性构建模块包括：简化流程、清晰政策、实时支出可见性、员工支持和成本控制，并称自动化费用和应付账款流程可带来实时支出视图、消除纸质收据、自动填充报销单、自动报销和付款、建立制衡机制及帮助发现和缓解欺诈。
SAP Concur Blog SAP Concur：全面数字化支出管理可提升敏捷性与节省成本
SAP Concur引用牛津经济研究院2021年5月对七个国家500多名高管的调查，称提高敏捷性是首要目标，但文化变革和手工操作数字化仍是挑战。调查显示，已数字化费用、发票和现金流管理的企业中，43%称AP数字化提升敏捷性与韧性，42%称费用数字化提升生产力，35%称现金流管理数字化提升跨职能协作。AMI-Partners研究称中小企业实施自动化费用方案年均节省3万美元，发票方案年均节省3.4万美元；Concur客户每项方案年均节省3.9万美元。ACFE估计典型组织每年因欺诈损失5%收入。
SAP Concur Blog 通过智能自动化应付账款管理提升可见性和现金流
SAP Concur博客文章介绍了Concur Invoice解决方案如何通过自动化改善应付账款管理。文章引用IDC白皮书数据，显示使用Concur Invoice的企业平均每年获得66.27万美元的收益，发票处理时间减少75%，应付账款团队效率提高45%，审计团队效率提高40%，平均投资回收期为四个月，三年ROI达634%。
SAP Concur Blog 通过数字化财务转型增强企业韧性
SAP 与 Bain & Company 合作，提出六项基于数字化财务转型的韧性策略：情景规划、加强营运资金、提升支出可见性、寻找成本节约机会、消除低价值工作、规划长期新工作方式。文章强调自动化费用和发票管理、集成 ERP 系统，以提供实时数据和分析，帮助财务领导者控制成本、优化现金流并规划未来。
SAP Concur Blog SAP Concur：AI 不取代员工，而是增强其能力
SAP Concur 博客称，人工智能已进入职场，帮助节省时间并减少纸质工作，例如用自动化差旅与费用管理工具取代纸质收据和繁琐的手工录入。SAP Concur 产品战略高级副总裁 A.G. Lambert 表示，“AI 不取代员工，而是增强他们”。文章提到 SAP Concur 与《福布斯》合作，探讨技术如何改善业务流程，并列举 AI 辅助审计、差旅政策机器人以及改善现金流管理的工具等亮点。
SAP Concur Blog 如何防止特殊项目超支并影响现金流
文章为小企业主提供管理项目预算的建议，以防止项目超支和现金流问题。建议包括：仔细界定项目范围并明确沟通、制定现实的预算并包含应急费用、定期检查预算以及养成习惯。自动化费用和发票管理有助于更轻松地跟踪成本和预算。
SAP Concur Blog ERP系统之外：AP自动化提升财务效率
文章讨论AP自动化如何补充ERP系统，提供近实时报告、自动支付和更高准确性。Concur Invoice通过OCR和人工验证确保数据准确，支持移动审批，并集成ERP，帮助企业优化现金流。
SAP Concur Blog 复苏计划：让企业重回正轨的五种方法
SAP Concur与Telegraph Spark合作，提出疫情后企业复苏的五项建议：关注现金流、吸取疫情教训、解决低效问题、开发新业务模式、关爱人才。文章强调数字化和自动化在成本控制和远程工作中的作用。
SAP Concur Blog 确保发票流程高效运行的六种方法
SAP Concur博客文章提出六种方法优化发票流程以应对业务中断。文章引用GBTA调查称96%的企业认为COVID-19影响重大，建议企业加速发票捕获、审批和流程。方法包括：数字化流程、消除重复和欺诈、移动审批、自动化政策遵守、保持与供应商沟通、发现趋势以调整策略。文章还介绍了Concur Invoice如何提供可见性、加速付款并整合差旅和费用数据。
SAP Concur Blog 牛津经济研究院：清晰支出视图助力企业扩张
SAP Concur 博客引用牛津经济研究院调查，81% 的领导者认为更关注效率和成本控制会带来收益。文章提出四项建议：尽早重视现金流、促进内部协作、聚焦成本可见性与效率、考虑自动化支出管理。研究指出，清晰的成本视图可限制浪费和冗余、释放高管和员工精力、提高灵活性和资源调配能力。
SAP Concur Blog SAP Concur：中小企业发票管理自动化的收益
SAP Concur 博客文章探讨中小企业（SMB）在应付账款（AP）流程中采用发票管理自动化的潜在收益。文章引用 AMI-Partners 数据指出，典型 SMB 与 190 家供应商合作，若每月各开一张支票，年开票量达 2,280 张；42% 的受访 SMB 曾遭遇发票对账错误；财务人员平均每周花费 14% 的时间处理发票。文章称自动化发票解决方案平均每年可节省 34,000 美元，每张发票平均节省 11 美元，并推广 Concur Invoice 及其 ROI 计算工具。
SAP Concur Blog SAP Concur：费用自动化如何支持企业复苏与增长
SAP Concur 博客指出，控制支出和优化现金流有助于企业提升韧性，但依赖手工费用管理流程会阻碍这一目标。文章引用牛津经济研究院 2020 年对 2,000 家中小企业的调查：几乎所有受访者计划在未来几年将手工财务流程数字化；45% 期望通过减少错误、风险和成本提升效率，43% 期望通过转型和智能流程自动化提升生产力，40% 期望释放员工从事更高层次工作。文章推介 Concur Expense 的可定制费用政策、支出可见性、自动化报告等功能。
SAP Concur Blog AP流程是否拖累业务增长？
SAP Concur博客指出，96%的企业计划增长，但手动AP流程可能成为瓶颈。财务团队60%时间用于日常流程。41%的财务领导者担心员工生产力，32%担心员工流失和低士气。自动化可节省五人财务团队每周40小时，平均每年节省34000美元。超过三分之二的财务领导者不完全确信企业免受欺诈。
SAP Concur Blog SAP Concur 阐述自动化与报告如何助力预算管理
SAP Concur 博客讨论企业主在预算和现金流管理中面临的常见挑战，包括意外员工费用、逾期付款和差旅支出控制。文章建议通过费用报告自动化、发票流程自动化和差旅自动化解决方案来提升财务可见性、避免滞纳金、维护信用评分，并更好地管理员工差旅和注意义务。文中引用 Statista 数据称 43% 的美国商旅管理者预计今年商务旅行将增加。
SAP Concur Blog 您的应付账款流程完全自动化了吗？考虑这4种情况
SAP Concur博客文章指出，许多应付账款流程看似自动化，实则仍依赖传真、扫描件等手动步骤。文章描述了四种常见场景：集中与分散捕获、半自动化审批流程、ERP模块的局限性以及支付优化不足。真正的应付账款自动化应完全无纸化，所有发票电子接收，审批和匹配问题在单一系统内沟通。文章建议企业评估其自动化水平，并考虑专业解决方案。
SAP Concur Blog SAP Concur：AP团队未预料到的五件事及自动化出路
SAP Concur发文列举AP团队未预料到的五件事：繁琐的手工发票处理、被大量纸质发票淹没、无权修复流程却常被指责、感觉被忽视、以及周末加班审批发票。文中称多数中小企业有两到四名AP人员，每月处理数百甚至数千张纸质发票。手工流程导致支出追踪困难、文档不全、重复数据、现金流可见性差和审批缓慢。SAP Concur建议通过发票自动化减少处理时间，让团队转向分析支出趋势和寻找成本节约机会，并称自动化每年可节省数万美元。
SAP Concur Blog SAP Concur：现在是数字化支出管理的时候
SAP Concur博客文章主张企业应投资数字化支出管理。IDC研究总监Shari Lava表示手动方式已不可行，Aberdeen研究总监Bryan Ball称支出信息可见性可能决定企业生存。文章指出纸质、邮件和电子表格流程在远程办公下难以为继，数字化可实现自动审批、更快报销、实时支出分析及与ERP系统集成。
SAP Concur Blog SAP Concur 建议自动化应付账款发票流程以促进增长
SAP Concur 发布文章，建议企业通过自动化应付账款发票管理来避免现金流问题，并实现业务增长。文章引用了 AMI-Partners 与 Concur 合作的白皮书，指出自动化工具可使企业每 100 张发票节省 1,100 美元，并将发票处理时间减少 16%。文章还通过棒球和牙膏的比喻，强调了精确了解现金流和控制成本的重要性。
SAP Concur Blog SAP Concur 发布应付账款效率行业基准
SAP Concur 博客探讨应付账款效率的行业基准，指出延迟付款可能导致财务费用、供应商关系恶化、信用评级下调及供应链中断，而过早付款则影响现金流。文章提出“付款时间”指标，并建议整体付款时间保持在两天审批加三天付款的范围内。同时列出多项最佳实践，包括配置审计规则、集成信用卡和采购卡数据、自动捕获收据以及自动化付款流程。
SAP Concur Blog 中小企业如何利用支出管理推动增长
SAP Concur 与《华尔街日报》定制工作室合作的播客系列探讨了中小企业如何通过自动化差旅、费用和发票管理来获得清晰的支出视图。自动化流程可帮助企业优化现金流、加速费用审批和报销，并利用数据洞察节省成本。该播客系列共五集，旨在揭示企业如何通过支出管理创新实现增长。
SAP Concur Blog 牛津经济研究院与SAP Concur研究：财务工具如何驱动企业增长
SAP Concur博客介绍牛津经济研究院与SAP Concur联合开展的一项研究，调查了500名全球财务与IT高管，其中350人来自员工规模1000人以上的企业。研究发现，大型全球企业在扩张中往往比小公司更难应对挑战，规模与复杂性使更多数据、发票和行政工作难以处理。研究指出，对支出的可见性和对现金流的关注是成功增长的支柱，提前投资数字化财务转型以自动化支出管理流程具有合理性。